102年4月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

4月份金融業隔夜拆款利率月初為0.387%，月底為0.385%；最高為0.387%，最低為0.385%；全月加權平均利率為0.386%，略低於3月份之0.387%（附表1）。

二、拆款成交量

4月份拆款市場成交量合計為2兆8,767億元，較3月份之2兆9,530億元減少763億元或2.58%；4月份日平均交易量為1,438億元，較3月份之1,406億元增加32億元或2.28%（附表2）。

三、拆款餘額

4月份拆款日平均餘額為2,871億元，較3月份之2,883億元減少12億元或0.42%（附表1）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占65.59%；其次依序為票券公司占24.70%、郵政公司占6.18%、外國銀行在台分行占3.53%（附表3）。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占67.40%；其次依序為外國銀行在台分行占22.35%、郵政公司占10.24%、票券公司占0.01% （附表4）。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，4月份最高利率為0.95%，最低利率為0.81%；全月平均初估值為0.86%，低於3月份之0.87%（附表5）。

（二）發行量：4月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為1兆3,101億元，較3月底之1兆1,886億元增加1,215億元或10.22%；其中商業本票餘額為1兆1,860億元，較3月底之1兆1,493億元增加367億元或3.19%（附表6）。

二、次級市場

（一）利率：4月份30天期商業本票成交利率，最高為0.72%，最低為0.70%；全月平均初估值為0.71%，低於3月份之0.72%（附表5）。

（二）成交量：4月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券*金額為2兆2,494億元，較3月份之2兆2,294億元增加200億元或0.9%；其中商業本票成交金額為2兆874億元，較3月份之2兆1,340億元減少466億元或2.18%（附表7）。

* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。