102年2月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

2月份金融業隔夜拆款利率月初為0.387%，月底為0.389%；最高為0.389%，最低為0.385%；全月加權平均利率為0.387%，與1月份相同（附表1）。

二、拆款成交量

2月份拆款市場成交量合計為2兆88億元，較1月份之3兆1,442億元減少1兆1,354億元或36.11%；2月份日平均交易量為1,339億元，較1月份之1,429億元減少90億元或6.30%（附表2）。

三、拆款餘額

2月份拆款日平均餘額為3,167億元，較1月份之3,057億元增加110億元或3.60%（附表1）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占71.42%；其次依序為票券公司占21.53%、外國銀行在台分行占3.88%、郵政公司占3.17%（附表3）。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占69.53%；其次依序為外國銀行在台分行占17.32%、郵政公司占13.04%、票券公司占0.11% （附表4）。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，2月份最高利率為1.10%，最低利率為0.81%；全月平均初估值為0.92%，低於1月份之0.93%（附表5）。

（二）發行量：2月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為1兆1,487億元，較1月底之1兆1,438億元增加49億元或0.43%；其中商業本票餘額為1兆1,085億元，較1月底之1兆849億元增加236億元或2.18%（附表6）。

二、次級市場

（一）利率：2月份30天期商業本票成交利率，最高為0.74%，最低為0.72%；全月平均初估值為0.73%，低於1月份之0.75%（附表5）。

（二）成交量：2月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券*金額為1兆7,290億元，較1月份之2兆3,997億元減少6,707億元或27.95%；其中商業本票成交金額為1兆6,528億元，較1月份之2兆2,784億元減少6,256億元或27.46%（附表7）。