102年1月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

1月份金融業隔夜拆款利率月初為0.389%，月底為0.386%；最高為0.389%，最低為0.385%；全月加權平均利率為0.387%，略低於上(101)年12月份之0.388%（附表1）。

二、拆款成交量

1月份拆款市場成交量合計為3兆1,442億元，較上年12月份之2兆5,747億元增加5,695億元或22.12%；1月份日平均交易量為1,429億元，較上年12月份之1,226億元增加203億元或16.56%（附表2）。

三、拆款餘額

1月份拆款日平均餘額為3,057億元，較上年12月份之2,903億元增加154億元或5.30%（附表1）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占68.29%；其次依序為票券公司占19.14%、郵政公司占6.85%、外國銀行在台分行占5.72%（附表3）。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占74.58%；其次依序為外國銀行在台分行占19.37%、郵政公司占6.04%、票券公司占0.01% （附表4）。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，1月份最高利率為1.10%，最低利率為0.83%；全月平均初估值為0.93%，與上年12月份相同（附表5）。

（二）發行量：1月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為1兆1,438億元，較上年12月底之1兆850億元增加588億元或5.42%；其中商業本票餘額為1兆849億元，較上年12月底之1兆236億元增加613億元或5.99%（附表6）。

二、次級市場

（一）利率：1月份30天期商業本票成交利率，最高為0.76%，最低為0.72%；全月平均初估值為0.75%，低於上年12月份之0.77%（附表5）。

（二）成交量：1月份透過「票券保管結算交割系統」之短期票券*全月成交金額為2兆3,997億元，較上年12月份之2兆1,562億元增加2,435億元或11.29%；其中商業本票成交金額為2兆2,784億元，較上年12月份之2兆316億元增加2,468億元或12.15%（附表7）。