101年8月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

8月份金融業隔夜拆款利率月初為0.388%，月底為0.388%；最高為0.400%，最低為0.385%；全月加權平均利率為0.388%，低於7月份之0.445%（附表1）。

二、拆款成交量

8月份拆款市場成交量合計為2兆8,909億元，較7月份之3兆4,240億元減少5,331億元或15.57%；8月份日平均交易量為1,314億元，較7月份之1,556億元減少242億元或15.55%（附表2）。

三、拆款餘額

8月份拆款日平均餘額為2,599億元，較7月份之2,926億元減少327億元或11.18%（附表1）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占62.99%；其次依序為票券公司占19.98%、外國銀行在台分行占9.16%、郵政公司占7.87% （附表3）。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占70.75%；其次依序為外國銀行在台分行占28.11%、郵政公司占1.05%、票券公司占0.09% （附表4）。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，8月份最高利率為1.08%，最低利率為0.88%；全月平均初估值為0.95%，與7月份相同（附表5）。

（二）發行量：8月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為1兆217億元，較7月底之1兆304億元減少87億元或0.84%；其中商業本票餘額為9,558億元，較7月底之9,663億元減少105億元或1.09%（附表6）。

二、次級市場

（一）利率：8月份30天期商業本票成交利率，最高為0.81%，最低為0.79%；全月平均初估值為0.80%，低於7月份之0.81%（附表5）。

（二）成交量：8月份透過票券保管結算交割系統之短期票券*全月成交金額為2兆4,685億元，較7月份之2兆3,811億元增加874億元或3.67%；其中商業本票成交金額為2兆3,250億元，較7月份之2兆2,686億元增加564億元或2.49%（附表7）。