高雄市警察局刑警大隊於101年3月時接獲陳姓婦人投訴：其平日在水果市場擺攤，因生意不好，加上家中小孩又要繳交學雜費及其他開支，在別無他法狀況下，於101年1月間看到報紙刊登「夫妻自營、10萬元內」借貸廣告，就依廣告所登錄之電話聯絡，借款新台幣3萬元，需先扣第一期利息6千元，每10天需繳交利息千元，利息每月高達30分，且簽下新台幣3萬元本票、切結書、和解書，並影印身分證、作為抵押；被害人延遲未繳利息時，錢莊人員綽號「張仔」男子便言詞恐嚇被害人，致其心生畏懼感。

刑事警察大隊偵七隊獲報後即展開偵查，經由多次跟監、埋伏發現，地下錢莊係以陳○○為首，負責放款及討債，郭女○○為錢莊總務負責收款，另葉○○為夥同其他小弟向被害人恐嚇逼債。案件蒐證後向臺灣高雄地方法院聲請搜索票搜索犯嫌住處及聚集所，於陳嫌住處當場查扣新台幣12萬元、借貸廣告名片2疊、借款人本票227張、身分證4張、存簿5本、行動電話8支、帳冊3本、空白本票2本等贓證物，初估犯嫌陳嫌以此不法手段吸血牟利逾千萬元。

案經擴大偵查，發現陳嫌等人依不同客源提供不同貸款方式，如借貸對象以血汗賺錢者，使用「一般放款」方式；如對象是經營公司，則使用「票貼」放款，清查被害人中有經營鋼鐵公司的負責人，於100年間因公司財務困難，面臨倒閉危機，在別無他法的情況下，向陳嫌等人借貸，陳嫌見其為公司老闆，必定會維護公司信譽，貸款其新台幣40萬元，但需開立2張支票，第一張面額20萬元，支付日期為7天，第二張面額50萬元，支付日期為14天，意即貸款新台幣40萬元，14日內卻需繳交10萬利息，換算月息超過50分，該鋼鐵公司負責人在無法償還如此高利下，陳嫌則要求以相同方式再開立支票支付，借貸惡性循環，鋼鐵公司負責人從100年4月至7月間僅借款40萬元，卻還款超過187萬元。

清查發現陳嫌以「票貼」放款的被害人，多為工廠、公司負責人、診所醫生、甚至還有果農等，搜索當場查扣有借款的資料袋即達227份。警詢中陳嫌等人坦承經營地下錢莊，陳嫌更將記帳檔案以「日行一善」檔名存檔，但此種日行一善方式，卻遭警方移送法辦，顯得格外諷刺。