103年1月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

1月份金融業隔夜拆款利率月初為0.387%，月底為0.407%；全月最高為0.407%，最低為0.386%；全月加權平均利率為0.388%，高於102年12月份之0.387%（附表1）。

二、拆款交易量

1月份拆款市場交易量合計為4兆3,187億元，較102年12月份4兆2,375億元增加812億元或1.92%；1月份日平均交易量為2,159億元，較102年12月份之1,926億元增加233億元或12.10%（附表1）。

三、拆款餘額

1月份拆款日平均餘額為4,976億元，較102年12月份之4,531億元增加445億元或9.82%（附表1）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占72.35%；其次依序為票券公司占18.73%、外國銀行在台分行占4.52%、郵政公司占4.40%（附表2）。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占60.00%；其次依序為外國銀行在台分行占21.15%、郵政公司占18.75%、票券公司占0.10%（附表2）。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，1月份最高利率為0.96%，最低利率為0.66%；全月平均初估值為0.83%，低於102年12月份之0. 86%（附表3）。

（二）發行量：1月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券^*餘額為1兆3,777億元，較102年12月底之1兆2,996億元增加781億元或6.01%；其中商業本票餘額為1兆2,499億元，較102年12月底之1兆1,992億元增加507億元或4.23%（附表4）。

二、次級市場

（一）利率：1月份30天期商業本票成交利率，最高為0.63%，最低為0.61%；全月平均初估值為0.62%，與102年12月份相同（附表3）。

（二）成交量：1月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券 金額為2兆3,117億元，較102年12月份之2兆3,376億元減少259億元或1.11%；其中商業本票成交金額為2兆1,133億元，較102年12月份之2兆1,389億元減少256億元或1.20%（附表4）。

* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。