102年12月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

12月份金融業隔夜拆款利率月初為0.387%，月底為0.388%；全月最高為0.388%，最低為0.386%；全月加權平均利率為0.387%，高於11月份之0.386%（附表1）。

二、拆款交易量

12月份拆款市場交易量合計為4兆2,375億元，較11月份3兆9,468億元增加2,907億元或7.37%；12月份日平均交易量為1,926億元，較11月份之1,879億元增加47億元或2.50%（附表1）。

三、拆款餘額

12月份拆款日平均餘額為4,531億元，較11月份之4,503億元增加28億元或0.62%（附表1）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占67.99%；其次依序為票券公司占19.39%、郵政公司占6.89%、外國銀行在台分行占5.73%（附表2）。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占62.79%；其次依序為外國銀行在台分行占27.37%、郵政公司占9.82%、票券公司占0.02%（附表2）。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，12月份最高利率為0.97%，最低利率為0.59%；全月平均初估值為0.86%，高於11月份之0. 84%（附表3）。

（二）發行量：12月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券^*餘額為1兆2,996億元，較11月底之1兆3,044億元減少48億元或0.37%；其中商業本票餘額為1兆1,992億元，較11月底之1兆2,203億元減少211億元或1.73%（附表4）。

二、次級市場

（一）利率：12月份30天期商業本票成交利率，最高為0.63%，最低為0.62%；全月平均初估值為0.62%，低於11月份之0.63%（附表3）。

（二）成交量：12月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券 金額為2兆3,376億元，較11月份之2兆3,413億元減少37億元或0.16%；其中商業本票成交金額為2兆1,389億元，較11月份之2兆1,876億元減少487億元或2.23%（附表4）。