102年8月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

8月份金融業隔夜拆款利率月初與月底均為0.385%；全月最高為0.387%，最低為0.385%；全月加權平均利率為0.386%，與7月份相同（附表1）。

二、拆款成交量

8月份拆款市場成交量合計為2兆9,990億元，較7月份3兆7,409億元減少7,419億元或19.83%；8月份日平均交易量為1,428億元，較7月份之1,626億元減少198億元或12.18%（附表2）。

三、拆款餘額

8月份拆款日平均餘額為3,493億元，較7月份之3,732億元減少239億元或6.40%（附表1）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占68.32%；其次依序為票券公司占23.19%、外國銀行在台分行占5.66%、郵政公司占2.83%（附表3）。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占79.04%；其次依序為外國銀行在台分行占13.55%、郵政公司占7.41%（附表4）。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，8月份最高利率為0.95%，最低利率為0.75%；全月平均初估值為0.86%，與7月份相同（附表5）。

（二）發行量：8月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券^*餘額為1兆2,525億元，較7月底之1兆2,305億元增加220億元或1.79%；其中商業本票餘額為1兆1,926億元，較7月底之1兆1,624億元增加302億元或2.6%（附表6）。

二、次級市場

（一）利率：8月份30天期商業本票成交利率，最高為0.69%，最低為0.66%；全月平均初估值為0.67%，低於7月份之0.69%（附表5）。

（二）成交量：8月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券 金額為2兆4,527億元，較7月份之2兆4,562億元減少35億元或0.14%；其中商業本票成交金額為2兆2,696億元，較7月份之2兆2,771億元減少75億元或0.33%（附表7）。

* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。