102年7月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

7月份金融業隔夜拆款利率月初為0.386%，月底為0.387%；最高為0.388%，最低為0.384%；全月加權平均利率為0.386%，與6月份相同（附表1）。

二、拆款成交量

7月份拆款市場成交量合計為3兆7,409億元，較6月份之2兆9,990億元增加7,419億元或24.74%；7月份日平均交易量為1,626億元，較6月份之1,578億元增加48億元或3.04%（附表2）。

三、拆款餘額

7月份拆款日平均餘額為3,732億元，較6月份之3,687億元增加45億元或1.22%（附表1）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占68.62%；其次依序為票券公司占20.83%、郵政公司占6.52%、外國銀行在台分行占4.03%（附表3）。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占76.93%；其次依序為外國銀行在台分行占15.68%、郵政公司占7.35%、票券公司占0.04%（附表4）。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，7月份最高利率為1%，最低利率為0.74%；全月平均初估值為0.86%，與6月份相同（附表5）。

（二）發行量：7月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券^*餘額為1兆2,305億元，較6月底之1兆2,386億元減少81億元或0.65%；其中商業本票餘額為1兆1,624億元，較6月底之1兆1,632億元減少8億元或0.07%（附表6）。

二、次級市場

（一）利率：7月份30天期商業本票成交利率，最高為0.70%，最低為0.68%；全月平均初估值為0.69%，低於6月份之0.70%（附表5）。

（二）成交量：7月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券 金額為2兆4,562億元，較6月份之2兆764億元增加3,798億元或18.29%；其中商業本票成交金額為2兆2,771億元，較6月份之1兆9,461億元增加3,310億元或17.01%（附表7）。