102年5月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

5月份金融業隔夜拆款利率月初為0.386%，月底為0.386%；最高為0.387%，最低為0.384%；全月加權平均利率為0.386%，與4月份相同（附表1）。

二、拆款成交量

5月份拆款市場成交量合計為3兆1,775億元，較4月份之2兆8,767億元增加3,008億元或10.46%；5月份日平均交易量為1,444億元，較4月份之1,438億元增加6億元或0.42%（附表2）。

三、拆款餘額

5月份拆款日平均餘額為2,967億元，較4月份之2,871億元增加96億元或3.34%（附表1）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占59.84%；其次依序為票券公司占26.38%、郵政公司占8.71%、外國銀行在台分行占5.07%（附表3）。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占75.68%；其次依序為外國銀行在台分行占14.61%、郵政公司占9.66%、票券公司占0.05% （附表4）。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，5月份最高利率為1.04%，最低利率為0.76%；全月平均初估值為0.87%，高於4月份之0.86%（附表5）。

（二）發行量：5月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為1兆2,681億元，較4月底之1兆3,101億元減少420億元或3.21%；其中商業本票餘額為1兆2,094億元，較4月底之1兆1,860億元增加234億元或1.97%（附表6）。

二、次級市場

（一）利率：5月份30天期商業本票成交利率，最高為0.71%，最低為0.70%；全月平均初估值為0.70%，低於4月份之0.71%（附表5）。

（二）成交量：5月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券*金額為2兆3,456億元，較4月份之2兆2,494億元增加962億元或4.28%；其中商業本票成交金額為2兆2,225億元，較4月份之2兆874億元增加1,351億元或6.47%（附表7）。

* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。